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暫停法定貨幣和加密貨幣提款（2023更新）
2022 年 11 月 15 日， 在母公司 FTX 面臨流動性緊縮後，Liquid 停止了所有提款；11 月 21 日，該交易所依照 FTX Trading 的指示，暫停了平台上的所有交易操作。根據聲明，由於 FTX 根據美國破產法第 11 章規定聲請破產保護，Liquid 交易所暫停了「所有形式的交易」。（資料來源：https://blockcast.it/）
近來我考慮買入一點加密貨幣，爬文看了好些資料，發覺此事門檻甚高，若非近來太閒，我大概不會想到要了解相關知識。以下是我作為加密貨幣新手的心得分享（例如選擇交易所、即時兌換Vs現貨交易、掛單Vs吃單），老手們可以略過了，不過若有錯漏，歡迎更正和補充。
選擇交易所的要點
今時今日要買賣加密貨幣，比幾年前容易得多。交易所林立，挑選時要留意的重點包括：
- 公司背景透明度及商譽；
- 保安是否良好，例如有否使用two-factor authentication (2FA)，是否使用「冷錢包」，有否購買保險；
- 提供哪種法幣和加密貨幣的交易；
- 匯款和提款方式（例如是否接受信用卡）；
- 是否提供槓杆服務（視乎個人需要）；
- 交易量是否夠大，深度（liquidity）是否足夠（沒有對家的話，誰跟你交易？）；
- 兌換率是否吸引；
- 費用是否相宜（指存錢、提錢、交易時的費用）；
- 開戶時的KYC（Know Your Client）手續所需資料⋯⋯
選用Liquid交易所的原因
加密貨幣最令我卻步的，是昂貴又煩雜的手續費（尤其我只是想小注試用）。若以法幣購買加密貨幣，無論是直接用Visa Card入貨，或經銀行匯款，都有小數怕長計的費用。所以，我把主意打到我手上那丁點兒的Likecoin之上，因為不少交易所都並不收取存入加密貨幣的費用。
現時接受Likecoin的交易所有四家，包括MyEthShop、Liquid、bitasset和DigiFinex。我首先排除了MyEthShop，因為兌換率較差。而在Liquid和bitasset之間我選了前者，兩者其實各有長短，最終關鍵是我覺得Liquid的界面比較漂亮（好吧，上文「選擇交易所的要點」都是廢話！不！Liquid是日本公司，個人覺得日本對加密貨幣市場的監管比較好甚麼的⋯⋯）。我沒仔細研究DigiFinex，因為公佈它接受Likecoin時，我已在進行Liquid的開戶過程，嫌煩不想再處理一次KYC步驟（我等了五天才完成驗證）。（2021.4.30更新：bitasset疑似跑路，多位用戶表示在4月系統維修後未能正常提現及交易，各位請多加留意。）
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以Likecoin兌換USDT的過程
Step 1. 找出Likecoin錢包地址
先選「存幣」，再選「Likecoin」，然後便會顯示一個Likecoin錢包地址。
Step 2. 從Liker Land轉帳
從Liker Land把Likecoin轉帳到上述錢包地址，不一會便會到帳。
Step 3. 兩種交易方式
把Likecoin兌換成USDT有兩種方式：
閃兌（Swap）
在「閃兌」的頁面，選取Likecoin和想要兌換成的貨幣，然後輸入要兌換的Likecoin數量。
好處：交易即時完成，且可換成不同法幣和加密貨幣，沒有其他手續費，兌換率明碼實價。
壞處：兌換率較低。下圖可見LIKE/USDT當時的兌換率是0.0071669。
現貨交易（Spot Trading）
先選「Sell」，然後在USDT一欄輸入你心目中的兌換率，LIKE一欄則輸入你想兌換的Likecoin數量（也可以選擇你戶口裡的Likecoin百分比）。
如何決定兌換率：若你已心中有數，只需直接輸入；或可參照市場情況，即下圖中間那堆紅紅綠綠的數字，紅字是賣家想賣出的價錢，綠字則是買家想買入的價錢，中間的「價差」就是兩者之間的分別。
掛單Vs吃單：想儘快完成交易的話，可輸入一個比紅字最底行略低的價格；不急著放，也不擔心跌價的話，可輸入較高的價格來「掛單」，只要有買家願意以你提出的價格接貨「吃單」，交易便會完成。在交易完成前，你能隨時變更貨幣數量和兌換率。
手續費方面，要視乎你是掛單的創造者（Maker）還是吃單的接受者（Taker）。創造者的意思，是他創造了訂單，提供了流動性，就像把貨物放在架上；接受者則是完成了訂單，減少了流動性，就像買走了架上的貨物。一般來說，創造者的交易費用較低，以Liquid為例，創造者的費用是0%，接受者的費用是0.15%（以30日內交易量不足一萬美元為例；費用或有變動，請以官網發佈為凖）。
好處：現貨交易的兌換率一般較佳，例如圖中可見，賣家最少標價0.007600，買家最高的購買價格是0.007277，均比上文提到的閃兌價格0.0071669高。若是掛單而非吃單的話，交易費全免（注意：若你標了一個跟綠字相同或更低的價格便會吃了單，需付交易費；此外，曾有人提出，先把Likecoin換成法幣再換成另一種加密貨幣會較划算，大家有時間可以先換算一下 ）。
壞處：只能兌換Bitcoin、USDT或Qash三種指定加密貨幣（Qash是Liquid獨家貨幣，除了用來付Liquid費用，並不見得有甚麼價值）。交易並非即時，掛單時間的長短視乎你標的價格和市場走勢，而Likecoin的交投比較淡靜。
Step 4. 出金
把你換好的加密貨幣（或法幣），從交易所轉帳到個人加密貨幣錢包（或銀行），需注意：a.錢包是否支援該種加密貨幣，例如以太坊錢包並不支援Bitcoin，轉錯了大概是錢去包空？b.交易所的提款最低金額和手續費（若提取法幣，還要計算銀行手續費），以Liquid提取USDT為例，提款最低金額是7USDT，手續費5USDT。不過我在交易所存放的金額甚少，暫時就不提款了。
註：若大家有興趣使用Liquid，歡迎使用此referral code「 jSp6yF4i787831 」或以下連結開戶：https://www.liquid.com/sign-up/?affiliate=jSp6yF4i787831（你會獲得10%交易費減免優惠，我也會獲得一點回贈。）
比較Binance幣安收費
Binance幣安是另一家我在使用的加密貨幣交易所，是全球最大型的加密貨幣交易所之一，可交易BTC、ETH、USDT等貨幣。以往我比較少用是因為Likecoin沒有上架，而且掛單費用要0.1%，相比原本免費的Liquid實在不夠吸引。
不過比起Liquid曾一度加價，再回看Binance的價目表，便發現它的收費還算佛心。基本用戶在掛單和吃單時要付0.1%，用平台幣BNB付款再有75折，若用了referal discount的話價錢可壓得更低。此外，手續費用的10%會投放在「用戶安全資產基金」（SAFU），幣安於2019年被駭客盜取了7,000個比特幣，後來以此基金補償損失，讓客戶不用受損，可謂多一重保障。
註：若大家有興趣使用Binance幣安，歡迎使用此referral code「 PBS9O57F 」或以下連結開戶：https://www.binance.com/zh-TW/register?ref=PBS9O57F（你會獲得10%交易費減免優惠，我也會獲得一點回贈。）
Liquid Earn（2021.4.30更新）
跟許多加密貨幣交易所如Binance幣安相比，Liquid的服務不太多樣化，這是優點也是缺點。
2021年初，Liquid宣佈與Celsius Network合作推出Liquid Earn，讓用戶透過存放加密貨幣而獲得回報獎勵。
只聞樓梯響多時，今個月Liquid Earn終於正式登場，形式類似活期存款，資產可以隨時存入和提取，不需要鎖倉，沒有最小餘額限制，也不用付gas fee，年收益率APY可高達15％，獎勵每周支付一次。
拿USDT、BTC、ETH這三種主流貨幣作比較，Liquid Earn的APY分別是10%、3.509%、5.051%；Blockfi的APY分別是9.3%、5% (Tier 1)、4.5% (Tier 1)；在幣安做活期則分別是5.80%、1.2%、0.87%，可見Liquid Earn的利息相當具競爭力。
現時接受的貨幣包括Bitcoin、Ethereum、Ripple、Celsius Network、Bitcoin Cash、Dash 、Uniswap、Synthetix Network Token、Chainlink、USDC和USDT。更多詳情請參閱官網。
Liquid母公司Quoine被收購（2022.2.12更新）
2021年8月，Liquid被黑客攻擊，損失約9000萬美元。對普羅用戶如我來說，還好只是影響了數天的服務，但也是一個警號，提醒大家把錢放在交易所還是有一定風險，打算strong hold的話不妨放在自己冷錢包比較穩陣（或者起碼分散在不同錢包/交易所）。
被攻擊後，Liquid向另一交易所FTX貸款了1.2億美元。事隔數月，FTX剛於2022年2月初宣布收購Liquid母公司Quoine，被指是搶佔日本市場。此次收購預計將於3月完成，之後對用戶可有影響？還需密切留意。
by 梁懿leungyi
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